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金融知识普及月——守住钱袋子,护好幸福家
2020-09-09 15:31:46   来源:   评论:0 点击:

一、认清非法集资新套路,这10种项目千万别上当当下,非法集资的手段不断翻新,一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品,以热门名词热点...
一、认清非法集资新套路,这10种“项目”千万别上当
当下,非法集资的手段不断翻新,一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品,以“热门名词”“热点概念”炒作,诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现,许多非法集资借助互联网平台,甚至还出现了完全借助微信群等开展非法集资的行为,隐蔽性强、风险传染快,风险不容忽视。那么如何更好地防范非法集资的诱惑?
这些“理财”项目要特别注意
01以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;
02以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
03以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;
04以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
05以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;
06以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;
07在街头、商超发放广告的;
08以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老
09“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;
10要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
二、认清非法集资的“障眼法”
(一)暴利引诱
无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高利息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。
(二)短期兑现
为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。
(三)感情投资
特别是抓住一些老年朋友手头有闲钱、希望资金增值,但又没有投资渠道的特点,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。
(四)谨慎投资,严防非法集资陷阱
一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;
二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼;
三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。
四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时向公安机关举报投诉。
 

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